התוצאות-הסופיות-של-קופות-הגמל-וההשתלמ

שנת 2021 מאחורינו וזה הזמן לסכם את השנה שהייתה ולהסתכל קדימה ל 2022. 

בשנה החולפת, שגרת החיים לצד הקורונה הובילה להתאוששות בכלכלה ולעליות חדות במדדי המניות בארץ ובעולם. מדד ת"א 125 עלה ב-31%, השקל התחזק בשיעור של כ-3.5% אל מול הדולר, שיעור האבטלה ירד מ-12.9% ל-6.5% והמשק הישראלי כולוצמח בשנת 2021 בשיעור של 6.5%.

נתונים חיוביים אלו בשילוב של ריבית נמוכה מתמשכת וללא שינוי של 0.1% דחפו כמובן גם לתוצאות יוצאות דופן בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות והפנסיה. הקופות והקרנות הציגו תשואה של פי 3 מהממוצע השנתי והגיעו לרמה של כ- 15% במסלולים הכללים ולכ- 22% במסלולים המנייתיים !

ועכשיו לתוצאות .. :

  • קופת גמל : הזוכה במקום הראשון במסלול לבני 50 עד 60 היא מיטב דש עם תשואה של 15.9%!
  • קרן השתלמות : הזוכות במקום הראשון והשני הן : אנליסט ומיטב דש עם תשואה של 15.65% ו-15.37% בהתאמה!
  • קרן פנסיה : הזוכות במקום הראשון והשני במסלול עד גיל 50 הן: הפניקס ומיטב דש עם תשואה של 17.75% ו- 17.2% בהתאמה!
  • קופת גמל להשקעה : הזוכה במקום הראשון במסלול הכללי היא הראל עם תשואה של 15.41%!

 בהסתכלות קדימה, ישנה תמימות דעים כי התשואות של 2021 הן יוצאות דופן וכנראה לא יחזרו על עצמם ב- 2022. התגברות האינפלציה, עליית הריבית הצפויה בארצות הברית והפסקת תוכניות התמריצים של הממשל האמריקאי יכולים להגביר את התנודתיות בשווקים בעולם ולהקרין גם על תוצאות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בארץ.

לאור כל זאת, אנחנו ממליצים לבדוק איתנו מחדש את רמות הסיכון ואת מסלולי השקעה בהן מנוהלים החסכונות שלכם לקראת 2022.
לברורים ניתן ליצור קשר בטלפון 077-765771014

 

מסכמים את השנה שהייתה עם גילעד אלטשולר | 18.01.22

תחזית הראל ל- 2022

גמל נט: השוואת קופות גמל במסלול לבני 50-60 לשנת 2021

נייד :050-9569986 | קווי: 077-7657710 | פקס: 153-50-9569986 | מייל: igal@ira-invest.com
סניף צפון: בנין V-Ccenter שד' ההסתדרות 251, מפרץ חיפה
סניף מרכז: הסיבים 47, פתח תקווה 4959503

 

האמור במייל זה אינו מהווה, בשום צורה שהיא, תחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני, אשר מותאם לצרכי הלקוח. כל התקשרות בין IRA סוכנות לביטוח ופיננסים לבין הלקוח, ייעשה באמצעות הסכם בכתב, בהתאם לדין, ותנאי הסכם זה והם בלבד אלו שיחייבו את IRA סוכנות לביטוח ופיננסים. IRA סוכנות לביטוח ופיננסים עוסקת בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני.