reader שלום,
בעולם של ריבית אפסית מצד אחד ושוק הון תנודתי מצד שני עולה החשיבות של הטבות המס הניתנות על ידי המדינה לבני 60 ומעלה המאפשרות להגדיל את התשואה על התיק באופן ניכר. הטבות המס לא ניתנות בצורה אוטומטית אלא רק באפיקי השקעה מסויימים ולאחר עמידה במספר תנאים. להלן התמצית:
פוליסת חסכון:
– כל סכום ההשקעה נזיל מהיום הראשון
– בחירה של מסלולי השקעה בדומה לקופת גמל
– פטור מתשלום מס רווח הון עד רווח שנתי של 13,440 ש"ח ליחיד שנולד לפני ה- 01.01.1948
הפקדה לקופת גמל על פי תיקון 190:
– סכום ההשקעה נזיל לבני 60 ומעלה בעלי קצבה קיימת מקרן פנסיה ע"ס 4,418 ש"ח ( למעט 33,000 הראשונים הנשארים "למוטבים").
– בחירה של מסלולי השקעה בדומה לקופת גמל
– תשלום מס רווחי הון מופחת של 15% במקום 25%
מסקנה: אם אתם בני 60 ומעלה חבל להשקיע במוצרים אחרים שלא מעניקים לכם הטבת מס (ניהול תיקים או קרנות נאמנות לדוגמא). אל תוותרו על ההטבה המגיעה לכם !!
לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986 יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.
לצפייה בסקירות קודמות, אנא לחצו כאן
