לקוח/ה יקר/ה,

שנת 2014 מאחורינו, וזה הזמן לבדוק כמה הרווחנו בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות שלנו. על פי ההערכות, רוב קופות הגמל יסיימו את השנה עם תשואה חיובית של כ- 5.4% וזאת למרות הירידות שחוו השווקים בחודש האחרון של השנה. אני שמח לומר שהחברות עימן בחרנו לשתף פעולה (פסגות, מיטב דש ואלטשולר שחם) מתברגות בחלק העליון של טבלת התשואות וכנראה יציגו תשואות אף גבוהות יותר.

אנו צופים כי שנת 2015 תהיה מאתגרת יותר ביצירת אותן תשואות שהתרגלנו לראות בשנים האחרונות עקב הריבית הנמוכה והמשך התנודתיות בשווקים. לכן, יש צורך במעקב קרוב אחרי ביצועי השוק וביצוע התאמות ברמת הסיכון של קופת הגמל/השתלמות במידת הצורך.

לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

והקופה הזוכה היא…פסגות!!!

 ב-2014 כל אחד משלושת בתי ההשקעות שבחרנו לעבוד עימם (מיטב דש, אלטשולר שחם ופסגות), הצליח להניב ביצועים נאים של מעל ל- 5%. גם בהסתכלות ארוכת טווח, התשואה השנתית הממוצעת ב-5 שנים אחרונות אצל כל אחד מהם עומדת סביב 7% לשנה. אבל הקופה הזוכה שלנו לשנת 2014 היא ללא ספק פסגות גדיש כללי שהניבה 6.41% !!!

הצפי לתשואה בקופות הגמל ב-2014: 5.4%

01/01/2015  – YNET

למרות תשואה שלילית הצפויה בקופות הגמל בדצמבר, כתוצאה מירידות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, מתחילת השנה הניבו הקופות תשואה חיובית של כ-5.4% בממוצע

פסגות בית השקעות: עם הפנים ל- 2015

29/12/2014

מה יעשו שוקי ההון בשנה הקרובה, מה משפיע על שער הדולר והאם הבורסות יעלו או ירדו? אורי גרינפלד, הכלכלן הראשי בבית ההשקעות פסגות, מאמין שעל אף הסיכונים והאתגרים, התמונה הכלכלית בעולם וגם בישראל נראית חיובית.

איפה לשים את הכסף בשנת 2015?

שנת 2014 הייתה מאופיינת בתנודתיות גבוהה ושונות רבה בביצועי האפיקים השונים. בהסתכלות קדימה, ההערכה היא כי סביבת הריבית והאינפלציה הנמוכה תמשיך להקשות על המשקיעים לייצר תשואה ריאלית חיובית. מהם האזורים המועדפים להשקעה ב-2015, ולאילו סקטורים כדי להיצמד?