לקוחות יקרים,

בעקבות הטלטלה בשווקים וירידות השערים באג"ח ובמניות, צפויות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות להציג בחודש יוני תשואה ממוצעת שלילית של כ-2.4%. הירידות הן תוצאה של הסערה העולמית סביב עתיד המשבר ביוון והשפעותיו על הכלכלה האירופית ובכלל. בנוסף, תרמו לירידות  גם התנודות שהיו בשוק האג"ח, שנבעו בין היתר ממהלכים של נגידת בנק ישראל, קרנית פלוג.

למרות הירידות החדות, התשואה מתחילת השנה ועד היום ( כולל הירידות ) הינה עדיין חיובית ועומדת על למעלה מ- 3% בממוצע. נתון חיובי זה מחזק את הגישה המומלצת ( גם על ידי משרד האוצר) על פיה יש לבחון את ביצועי הקופות לאורך זמן ולא על פי תשואות של חודש אחד. ואכן, התשואה הממוצעת ב- 3 שנים אחרונות של רוב הקופות עומדת על כ 9% לשנה.

תשואות חודש יוני מהוות הזדמנות מעולה לבחון מחדש את רמות הסיכון ( אחוז החשיפה למניות ולאג"ח קונצרני) בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה שלנו. כלל האצבע אומר שככל שאנחנו מתקרבים לגיל הפרישה אזי רמת הסיכון אמורה להיות נמוכה יותר. לבדיקת רמת הסיכון, אנא צרו קשר לתאום פגישה אישית.

לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

לסקירות קודמות לחצו כאן

מה עשו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם ברבעון החולף?

23.07.2015 – גלובס

הנפילות ביוני הובילו את קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לתשואה של מינוס 1.5% ברבעון ■ בית ההשקעות פסגות בולט בצמרת הדירוגים בקופות הגמל הגדולות והקטנות, וגם בקרנות ההשתלמות – והוא היחידי שהציג מעל 6% ב-12 החודשים האחרונים

במה להשקיע כשתשואות האג"ח גבוהות? רונן קפלוטו ממגדל מספק מספר המלצות

 03.07.2015 – ביזפורטל

מנהל השקעות קרנות אג"ח במגדל שוקי הון עם ההמלצות למשקיעים בסביבת תשואות גבוהה – צפו בוידאו

פלוג סידרה לקופות הגמל חודש אדום

 24.06.2015 – כלכליסט

האג"ח הממשלתיות ל-10 שנים השלימו אתמול צניחה של 5.7% מתחילת החודש. כתוצאה מכך, רבע מהתשואה שהשיגו קופות הגמל מאז תחילת השנה תימחק.

הירידות באג"ח הממשלתיות עומדות לבוא לידי ביטוי בתשואות קופות הגמל לחודש יוני, שנכון להיום עומדות על מממוצע שלילי של כ־1.3%.

מדובר בחודש הראשון מתחילת השנה שקופות הגמל יניבו תשואה שלילית, כאשר מתחילת השנה הניבו קופות הגמל תשואה ממוצעת מצטברת של 5%.

סלינגר משיקה מחדש את המודל הצ'יליאני: מדיניות השקעות בפנסיה לפי גיל

 05.11.2014 – דהמרקר

המתווה יתאים את ניהול ההשקעות לגילאי החוסכים לפנסיה: ככל שהחוסך מבוגר יותר – כך תרד רמת הסיכון בתיק הפנסיוני שלו ■ המתווה גובש על מנת למנוע מחוסך הקרוב לגיל פרישה לספוג הפסדים כתוצאה מתנודות חריפות בשווקי ההון